איסור הלבנת הון

בעבר, "הלבנת הון" הייתה מונח שקושר לארגוני פשיעה. כיום, המציאות השתנתה לחלוטין. כל איש עסקים, משקיע קריפטו, נותן שירותי מטבע (צ'יינג') או אזרח המפקיד סכום חריג בבנק, עלול למצוא את עצמו תחת זכוכית המגדלת של הרשות לאיסור הלבנת הון. החוק בישראל הוא מהמחמירים בעולם. הוא מטיל חובות דיווח דרקוניות, ומאפשר למדינה לחלט (להחרים) רכוש וכספים בהיקפי ענק, עוד בטרם הוכחה אשמה. בנקים מקפיאים חשבונות מחשש לסיכונים, ועבירות מס "רגילות" מוגדרות כיום כ"עבירות מקור" המפעילות את סנקציות הלבנת ההון. ללא טיפול נכון, האדם הנורמטיבי עלול לאבד את כל רכושו ולהיכנס למאסר ממושך.

חוק איסור הלבנת הון (תש"ס-2000) קובע כי מי שעושה פעולה ברכוש שמקורו בעבירה ("עבירת מקור"), במטרה להסתיר או להסוות את מקורו, דינו עד 10 שנות מאסר. ההגנה המשפטית מתמקדת בשני מישורים:

1. מול הבנקים והרגולטור: שחרור חשבונות מוקפאים, הסדרת מקורות הכספים (Source of Funds), וליווי מול "הוועדה להטלת עיצום כספי".

2. מול המשטרה והפרקליטות: מאבק נגד החילוט (השבת הרכוש התפוס לבעליו) והוכחה כי הפעולות בוצעו בתום לב וללא כוונה להסתיר את מקור הכסף ("היעדר היסוד הנפשי").

המשרד שלנו משלב מומחיות ייחודית בשני התחומים. אנחנו מבינים את המסלול שעובר הכסף. אנו מלווים נותני שירותים פיננסיים (נש"פ) מול הרגולטור, ומייצגים לקוחות שחשבונם נחסם עקב פעילות קריפטו או העברות מחו"ל. הניסיון שלנו מאפשר לנו לנהל מו"מ מול הפרקליטות לשחרור נכסים תפוסים ולמנוע כתבי אישום חמורים, תוך שימוש בתקדימים העדכניים ביותר של בית המשפט העליון.